5月23日，埠东治安派出所民警接到反诈中心指令，家住劲松七路一小区的王女士正在给涉诈账户转账，疑似遭遇诈骗。民警立刻致电王女士，让她不要再转账，赶紧到派出所配合调查。

　　“你为什么要给涉诈的账户转账？”面对民警的询问，王女士向民警讲述了事实的经过：她是一名生意人，近期因为有困难，加入过办理贷款的微信群。前不久，有人通过微信群添加她为好友，声称自己是一家金融机构的客服，可以为她办理贷款，还出示了工作证、身份证。

　　正缺资金的王女士心动了，咨询如何办理。对方让王女士发去了身份证信息，很快回复称，王女士可以申请50万元的贷款，让王女士提供了一个几乎没有余额的银行账户。

　　王女士欣喜不已时，“客服”告诉她，她提供的账户里余额不足，而且流水不足，无法通过申请。如果王女士想继续办理，还要提供账户的密码、关联手机号、验证码、网银等相关信息，“客服”会在接下来的日子里帮王女士“刷流水”，方便她贷款。为了尽快获得贷款，王女士又把这些信息提供给了对方。三天后，王女士不但没有获得贷款，还接到了民警的电话。

　　民警调取了王女士提供账户的转账记录，发现三天内每天都有多笔资金入账，随后又很快转移到其他账户——这些账户，都有涉诈嫌疑。民警经过调查后确认，对方让王女士提供账户、密码、验证码登信息，根本不是要帮她“刷流水”申请贷款，而是在无偿使用她的账户转移涉案资金。除此之外，对方出示的工作证、身份证，都是用制图软件假冒的。

　　“我们起初以为她是受害人，后来发现，她也是违法行为人。”办案民警称，因为非法出借银行账户，王女士被公安机关依法行政处罚。

　　“近期，我们破获了多起类似案件，涉案人员都是年轻人。”埠东治安派出所民警告诉记者。今年4月，小张在兼职时听同事介绍称，有人可以理贷款。小张联系对方后，对方先是答应帮他申请，随后又说他的资质不够，需要他的账户“刷流水”，才能让金融机构放款。为了获得贷款，小张根据对方的安排，收取资金后又将钱分多批转给不同的账户。小张没想到，警方很快找上了门：经查实，小张收到并转出去的资金，都是电信诈骗案件的赃款。

　　类似的一幕，还发生在小赵身上。小赵的银行信用卡有5.8万元欠款到期，准备用贷款归还信用卡欠款。小赵看到朋友圈里有好友发布做贷款业务，就通过微信联系对方，约见面谈。双方见面后，对方通过手机银行App查看了小赵的银行流水，说他的银行流水不够，征信也不好，要他“刷流水”。小赵同意后，多次在银行柜台上为对方提取现金数万元。经查实，这些资金都是电信诈骗案件的赃款。

　　经过民警的批评教育，小张和小赵主动投案，对自己的违法行为供认不讳，并答应配合公安机关工作。目前，案件正在进一步办理中。

　　“在这些案件中，出借银行卡账户的违法行为人，实际上就是被骗子利用的‘工具人’。”办案民警告诉记者，这些假扮成“客服”的不法分子，表面是为申请人办理贷款“刷流水”，实际用他们的银行卡为诈骗团伙跑分、洗钱，这是涉及银行卡违法犯罪的新手段。

　　“这些不法分子，有的隐藏在微信群、QQ群里，专门添加群友询问办理贷款的需求；有的直接打电话联系受害人，询问是否有办理贷款的需求。”民警称，不法分子与受害人取得联系后，以受害人信誉度有问题为由，提出帮受害人“刷流水”，降低受害人警惕，从而诱骗受害人接收涉案资金，转账或提现交给他们。

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